银行数字化转型导师坚鹏：2025年银行开门红蓄客活动策划方案案例

  ：广大个人客户群体，包括现有客户和潜在客户。着重关注有储蓄、理财、贷款需求和高净值潜力客户。

  ·定期存款加息券：活动期间，新客户和老客户办理定期存款业务，可获得不同额度的加息券。例如，1 年期定期存款 5 万元起存，可额外获得 0.5% 年利率加息券；10 万元起存，加息 0.8%。

  ·理财新客专享礼：首次购买本行打理财产的产品的客户，根据购买金额赠送相应礼品。购买 5 万元 - 10 万元打理财产的产品，赠送品牌电热水壶；10 万元 - 20 万元，赠送智能扫地机器人；20 万元以上，赠送高端空气净化器。

  ·贷款优惠费率：针对新申请个人贷款（如住房贷款、消费贷款）的客户，给予一定的利率优惠或手续费减免。住房贷款在基准利率基础上优惠 [X] 个基点；消费贷款手续费减免 [X]%。

  ·“新春福运签” 线上互动：开发线上活动小程序，客户每日登录可抽取新春福运签，分享活动至朋友圈可额外获得一次抽签机会。福运签设置不一样奖项，如现金红包（金额随机，最高 888 元）、积分（可兑换礼品或抵扣业务手续费）、理财加息券、贷款免息券等。

  ·“财富达标抽奖” 线下活动：活动期间，客户在本行资产（储蓄、理财等）达到一定标准，就可以获得抽奖券。资产 10 万元 - 20 万元，获得 1 张抽奖券；20 万元 - 50 万元，获得 2 张；50 万元以上，获得 3 张。奖项设置包括：一等奖（价值 5000 元的豪华旅游套餐）、二等奖（价值 3000 元的平板电脑）、三等奖（价值 1000 元的超市购物卡）、幸运奖（精美纪念币套装）等。

  ·新客专享礼包：新开户客户可获得新客专享礼包，包括一张 50 元手机话费充值卡、一份个人定制的理财规划书以及本行特色纪念品。

  ·“老友带新邻” 转介绍奖励：老客户成功介绍新客户开户并办理指定业务（如储蓄存款 1 万元以上、购买打理财产的产品 5 万元以上或成功申请贷款），老客户和新客户均可获得奖励。老客户可获得价值 200 元的加油卡或购物卡，新客户可额外获得 100 元现金红包或同等价值礼品。

  · 官方网站及手机银行 APP 首页设置活动入口，展示活动海报、详细的介绍活动内容及参与方式。

  · 利用微信公众号、微博等社会化媒体平台发布活动推文，定期推送活动进展、中奖名单及客户案例分享，吸引粉丝关注并参与。

  · 制作活动宣传短视频，投放于抖音、快手等视频平台，扩大活动影响力。短视频内容有活动亮点介绍、客户参与场景展示、理财知识科普等，提高品牌知名度与活动曝光度。

  · 各营业网点悬挂活动横幅、张贴活动海报、摆放活动宣传展架，在网点 LED 显示屏滚动播放活动信息，营造浓厚的活动氛围。

  · 大堂经理、柜员主动向客户发放活动宣传折页，介绍活动详情，邀请客户参与。针对高净值客户，由专属客户经理进行一对一电话邀约，介绍专属活动权益，提升客户参与度。

  · 组织员工在周边社区、商场、学校等人流量较大的区域开展外拓宣传活动，设置宣传咨询点，发放活动资料，举办小型金融知识讲座，宣传活动的同时普及金融知识，提升品牌形象。

  ·宣传物料费用：包括活动海报制作、宣传折页印刷、展架定制、横幅制作等，预计费用 [X] 元。

  ·礼品与奖品费用：根据不同奖项和礼品设置，预计费用 [X] 元。其中，现金红包 [X] 元、实物礼品（电热水壶、扫地机器人、空气净化器、旅游套餐、平板电脑、购物卡、纪念币套装等）[X] 元。

  ·线上推广费用：包括微信公众号广告投放、微博粉丝通推广、抖音快手短视频广告投放等，预计费用 [X] 元。

  ·活动开发与维护费用：开发活动小程序、维护活动后台以及有关技术支持费用，预计费用 [X] 元。

  ·其他费用：包括场地租赁（外拓活动场地）、人员费用（外拓活动人员加班补贴等）、水电费（活动期间网点额外能耗）等，预计费用 [X] 元。

  · 设定新增储蓄存款金额、新增理财客户数量、新增贷款意向客户数量、手机银行及线上业务新增用户数等核心指标，以及活动参与人数、活动页面浏览量、社会化媒体曝光量、客户满意程度等辅助指标，全面评估活动效果。

  · 通过银行核心业务系统收集储蓄存款、理财业务、贷款业务等有关数据，分析活动期间各项业务的增长情况与目标完成进度。

  · 利用活动小程序后台、线上推广平台数据统计工具，分析活动参与人数、分享次数、来源渠道等数据，了解活动传播效果与客户参与路径。

  · 开展客户满意程度调查，通过线上问卷、线下访谈等方式收集客户对活动内容、优惠力度、服务体验等方面的反馈意见，评估客户满意程度水平。

  · 每周对活动数据来进行一次初步分析，每月进行一次全面评估，根据评估结果及时作出调整活动策略与资源投入方向。例如，假如发现某个地区或某个业务条线的活动效果未达预期，及时分析原因并针对性地加大宣传推广力度、优化活动内容或调整优惠政策。

  · 根据活动期间客户的参与程度、业务办理情况及资产规模等因素，对客户进行重新分层，为不同层级的客户制定个性化的后续服务方案。

  · 对于高净值客户和潜力客户，由专属客户经理进行一对一深度维护，提供定制化的金融理财产品推荐、资产配置规划、财富管理咨询等服务，定期举办高端客户专属活动，如高尔夫球赛、财富论坛、私人品鉴会等，增强客户粘性与忠诚度。

  · 对于普通客户，通过短信、微信公众号推送、手机银行消息提醒等方式，定期向客户发送金融市场动态、理财知识分享、优惠活动通知等信息，保持与客户的日常沟通与互动，挖掘客户潜在需求，适时推荐合适的金融理财产品与服务。

  · 活动结束后，组织召开全行活动总结会议，对活动策划、组织实施、宣传推广、客户反馈、效果评估等所有的环节做全面复盘总结。分析活动成功经验与不足之处，提出改进措施与建议，为今后类似活动的开展提供参考与借鉴。

  · 整理活动优秀案例与营销经验，编写成内部培训资料，组织全行员工做学习分享，提升员工营业销售能力与业务水平，促进银行整体业务发展。返回搜狐，查看更加多